Что такое кэш флоу для компаний?

Буквально кэш флоу  это денежный поток. В большинстве случаев речь идет об отчете о движении денежных средствах, который относится к финансовой отчетности.

Зачем же cash flow отчет предпринимателю? Ведь финансовая отчетность не обязательна для предпринимателя.

Кэш флоу - отчет для управления.

По сути это - отчет о разнице между полученными и сделанными платежами, между доходами и расходами вашего бизнеса. Показывает финансовую силу и платежеспособность бизнеса. Помогает выявить финансовые трудности.

Например, когда не хватает поступлений для покрытия обязательств.

Не анализируя свои денежные потоки легко попасть в ситуацию, когда регулярно задерживаются выплаты партнерам и оплата работникам. В итоге,  вы теряете доверие, портите имидж и терпите убытки. Финансовый план нужен, независимо от размера бизнеса: международная корпорация или салон красоты в спальном районе.

Как составить cash flow?

Воспользуйтесь простым инструментом по ведению кэш флоу:

Таблица движения денежных средств (пример).


Таблица поможет:

  • Определить ежемесячные поступления и выплаты.
  • Составить бюджет проекта на месяц (год).
  • Построить финансовую дисциплину и графики платежей.
  • Проанализировать факт и план, выявить лишние расходы и причину задолженности.
  • Предупредить кассовый разрыв.
  • Повысить платежеспособность бизнеса.
  • Поставить финансовую цель для роста и найти источники для осуществления.

Кому будет полезен данный инструмент?

Предприниматель

Который хочет открыть свой проект и составляет бюджет.

Управляющий

Который выстраивает долгосрочный финансовый план.

Бухгалтер

Который ведет ЧП и контролирует ликвидность компании.