Что такое кэш флоу для компаний?
Буквально кэш флоу это денежный поток. В большинстве случаев речь идет об отчете о движении денежных средствах, который относится к финансовой отчетности.
Зачем же cash flow отчет предпринимателю? Ведь финансовая отчетность не обязательна для предпринимателя.
Кэш флоу - отчет для управления.
По сути это - отчет о разнице между полученными и сделанными платежами, между доходами и расходами вашего бизнеса. Показывает финансовую силу и платежеспособность бизнеса. Помогает выявить финансовые трудности.
Например, когда не хватает поступлений для покрытия обязательств.
Не анализируя свои денежные потоки легко попасть в ситуацию, когда регулярно задерживаются выплаты партнерам и оплата работникам. В итоге, вы теряете доверие, портите имидж и терпите убытки. Финансовый план нужен, независимо от размера бизнеса: международная корпорация или салон красоты в спальном районе.
Как составить cash flow?
Воспользуйтесь простым инструментом по ведению кэш флоу:
Таблица движения денежных средств (пример).
Таблица поможет:
- Определить ежемесячные поступления и выплаты.
- Составить бюджет проекта на месяц (год).
- Построить финансовую дисциплину и графики платежей.
- Проанализировать факт и план, выявить лишние расходы и причину задолженности.
- Предупредить кассовый разрыв.
- Повысить платежеспособность бизнеса.
- Поставить финансовую цель для роста и найти источники для осуществления.
Кому будет полезен данный инструмент?
Предприниматель
Который хочет открыть свой проект и составляет бюджет.
Управляющий
Который выстраивает долгосрочный финансовый план.
Бухгалтер
Который ведет ЧП и контролирует ликвидность компании.